Com o grande aumento nos casos de fraudes, no Brasil e em todo o mundo, houve a necessidade de aprimorar os processos capazes de aumentar a segurança, das empresas e dos clientes, e que colaborasse na prevenção desses riscos. Alguns desses processos são KYC e AML.

Esses termos KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering) não são termos novos, no mercado financeiro, vários setores, em todo o mundo, já trabalham com essas práticas. Mas recentemente, por conta do crescimento no número de tentativas de práticas fraudulentas, esses processos ganharam destaques, uma vez que colaboram para evitar crimes.

KYC

Know Your Customer ou Conheça o seu cliente, em português, é um conjunto de práticas e informações para que uma empresa possa conhecer seus clientes.

O processo de KYC prevê que companhias, dos mais variados setores, confirmem a identidade de seus clientes. Sendo possível evitar fraudes, falsidade ideológica, entre outras coisas.

De uma forma mais simples, KYC é o que o próprio nome diz “conhecer seu cliente”. É verificar e legitimar as informações que são informadas pelos clientes. Para evitar possíveis transtornos.

AML

Anti-Money Laundering ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), em sua tradução, é um termo utilizado pela indústria financeira para descrever normas e procedimentos realizados por autoridades reguladoras para combater crimes de lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo.

Tendo em vista o, considerável, aumento de casos de lavagem de dinheiro, empresas e governos decidiram buscar formas de combater esse crime e punir quem o praticar. Por isso, esse procedimento e conjunto de normas impõe que instituições financeiras identifiquem e monitorem seus clientes, mantendo, atualizado, os registros das operações e, quando for necessário, relatar ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) crimes financeiros e qualquer tipo de operações suspeitas.

No Brasil, a prevenção à lavagem de dinheiro tem base legal estabelecida pela Lei Federal de número 9.613/98, alterada posteriormente pela Lei Federal de número 12.683/12 e pelo Normativo SARB (Sistema de Autorregulação Bancária) de número 11/13.

É importante ressaltar que existem outros processos que também são utilizados pelas empresas para evitar riscos. Os termos utilizados são:

PEP (Pessoa Politicamente Exposta)

Esse termo abrange todas as pessoas que estiveram ou estão ocupando um cargo público relevante, como presidentes, governadores, prefeitos, deputados, vereadores, senadores, entre outros. Já as pessoas que são relacionadas a essas PEP; como pais, filhos, cônjuges, filhos entre outros, são chamadas de PEPs secundárias.

Due Diligence

Termo utilizado para os processos de busca de informações de uma empresa.

Background Check

Esse termo é utilizado para a prática de busca de informações sobre antecedentes de uma pessoa física ou pessoa jurídica. Neste processo, além de informações básicas como CPF, CNPJ, nome ou Razão Social, também busca informações secundárias como processos e pendências.

A Quinta Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro da União Europeia (5AMLD) é hoje a principal referência seguida atualmente por diversas nações, inclusive além da Europa. Nós da Blocktane, somos licenciados na Europa e estamos em conformidade com esta regulamentação, isto faz com que a exchange seja muito bem estruturada e responsável em todos os seus aspectos operacionais e administrativos.

Também utilizamos os processos citados acima, visando a segurança de nossos clientes e dos ativos sob custódia. Pensando nisso, o nosso processo de cadastro é automatizado e feito em parceria com a Sum&Substance.

E visando, ainda mais, a segurança de nossos clientes, contamos com a custódia terceirizada da Balance. Esse serviço é usado, também, por corretores de ativos imobiliários e por escritórios de investimentos, pois, esse tipo de custódia oferece armazenagem protegida com um padrão militar, usado por bancos e grandes instituições, por isso é chamado de institucional, oferecendo seguro para carteira online e offline, ou seja, hot wallets e cold wallets.

Como pode perceber, nós prezamos muito pela sua segurança e pela segurança de seus ativos. Mas, se você ainda tem alguma dúvida sobre nós, entre em nossa página e fale conosco através do chat. Visite, também, nossas redes sociais, e participe do nosso grupo no Telegram, através desses meios você saberá, em primeira mão, sobre nossas campanhas e promoções. Então, não perca tempo, acesse nosso site e cadastre-se.